国内市场震荡,或许让海外投资成为2016年的新选择

海外投资新机会

来源:《财富》中文网  |  作者:杨安琪  |  阅读:

中国高净值投资者,正在把目光投向海外。

人民币兑换的自由度日益增加,国际货币基金组织(IMF)在今年内已将人民币纳入特别提款权(SDR)的货币篮子。

在此利好背景下,目前已经有多个为中国投资者丰富投资选择的重大举措,其中包括沪港通的开通,以及中港两地基金互认,还有即将推出的深港通,另外还有一些推动在自由贸易区注册的公司将资金自由汇出及汇入中国的举措正在酝酿。

这些转变都有同一个大前提,即近来所采取的提升人民币兑换自由度的一系列举措,其中包括放宽中国个人投资者每年只能把五万美元汇出国外以进行投资的限制。

但不久前中宏保险和泰达宏利联合发布的宏利最新研究显示,不到三分之一的中国投资者通过公募基金在海外市场投资,近四分三投资者因为缺乏相关知识而裹足不前。

由此,我们采访了专门帮助中国投资者进行海外投资的金融机构——海投金融创始人王金龙,解读海外投资可能遇到的风险和机遇。

中国投资者在海外投资中经常会遇到的问题有哪些?

海投金融CEO王金龙:主要问题集中在几个方面:首先投资者对海外市场缺乏了解,不知道自己想投什么,没有一个大的方向。对于我们而言,需要做得就是先了解他们的需求,投资者的风险偏好?承受能力?回报要求?流动性要求?这笔资产最终的投资目的是什么?这方面要做很多投资的培育的工作。

另外,一些中国的投资者希望把中国积累的投资经验想复制到全球投资中去,这基本上很难。因为中国是一个特殊的市场,投资者可能说我在国内投资轻轻松松20%回报,然后要保本,要保息,要有兜底,其实这些东西都是不符合市场规律的。

中国在跟国际接轨,也在遵循一些经济规律和国际规范。中国在不断的降息,经济放缓,收益下降,大家都体会很深刻,市场也在教育投资者。

对于中国人而言,海外投资益处又有哪些?

海投金融CEO王金龙:中国投资渠道比较少,相对封闭,流动性过剩,这些都是非常典型的问题。有许多投资者目前都过于依靠中国的资产,而投资海外则有助于帮助投资者分散及降低市场波动带来的风险。

总体来说,我们鼓励中国客户去进行长期价值投资、分散风险的全球投资。

中国的中产阶级通过辛勤工作在过去的几十年内积累了大量的财富,期待提高生活品质,在海外有明确的旅游、购物等消费需求和留学、移民、医疗等刚性需求。海外投资可以中国投资者做好财富管理规划,满足各方面的需求。

现在中国人投资海外市场如何更好地选择投资标?

海投金融CEO王金龙:从风险收益分析来看,有些客户偏低风险低收益,这类投资者就比较适合做一些比较分散的债券投资,比如说投资美国国债和高等级的公司债。

另外,还有一些客户投资高成长性的科技公司,百亿美金估值的独角兽公司的pre IPO投资,比如优步、滴滴这类公司。许多投资者是高科技公司的高管,他们对市场和公司非常了解,对风险的承受能力比较强。他们追求的是高风险高收益的长期的投资,这种投资至少要三年到五年长期持有,要有耐心等到这个公司从百亿美金公司成长到千亿美金公司,上市退出。

大多数的中国投资者希望能够进行保值、增值的中长期海外投资。基于公司贷款、房地产贷款的类固收的产品和指数基金类产品,能够获得长期稳健的收益,比较符合这部分投资者的需求。